上游犯罪後，又採取各種手段“清洗”贓款，這在刑法修正案（十一）頒佈之前只能被單獨定為一罪，如今，還要追加“洗錢罪”數罪併罰。
近日，上海市各檢察機關相繼召開發佈會，通報首批“自洗錢”案件辦理情況。
在浦東新區人民檢察院辦理的全市首例“自洗錢”案件中，被告人程某多次冒用前男友的信用卡，透過實施轉賬、消費及借唄、備用金借款、花唄消費等行為，騙得被害人人民幣12萬餘元。
2021年3月至4月期間，程某將詐騙所得的其中6000元轉入自己支付寶，再轉至其本人銀行卡提現後用於借貸給他人及經營性支出。2021年9月，上海市浦東新區人民檢察院以信用卡詐騙罪、洗錢罪（自洗錢）對被告人程某提起公訴。
“
‘自洗錢’，是指行為人在實施上游犯罪之後，對違法犯罪所得及其收益進行‘清洗’以使之合法化的行為。在過去的司法實踐中，洗錢罪的七類上游犯罪的自洗錢行為多以掩飾、隱瞞犯罪所得或其他罪定罪處罰，或認為自洗錢行為已被上游犯罪吸收不再入罪。
”浦東新區檢察院檢委會專委施淨嵐說。
據瞭解，洗錢罪的七類上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。
金山區人民檢察院近期也辦理一起毒品犯罪後自洗錢的案件。被告人徐某為牟取非法利益，多次向他人販賣含合成大麻素成分煙油的電子煙。
為掩飾、隱瞞毒品犯罪的所得及其產生的收益，他利用外祖母的身份資訊辦理銀行卡、手機卡，並繫結支付寶，專門用於毒品交易、收取毒資，並將部分錢款轉移至他人的銀行卡和另一部手機之中，迴避了自己真實身份，將“黑錢”動態“漂白”。
檢察機關經審查後認為，該行為屬於“自洗錢”，應當認定為洗錢罪。
據辦案檢察官介紹，隨著經濟社會的發展，“自洗錢”行為已嚴重危害金融管理秩序，使大量贓款去向不明，許多犯罪分子向境外轉移違法所得，嚴重影響犯罪調查與追贓工作，社會危害性極大，刑法修正案（十一）對洗錢罪作了修改，明確將“自洗錢”入罪，加大了對從洗錢犯罪中獲益最大的上游犯罪本犯的處罰力度。
檢察官提醒
自行“清洗”贓款也是犯罪，切勿觸碰法律紅線。選擇合法可靠的金融機構辦理業務，抵制地下錢莊交易。不要以自己或公司名義為他人開設帳戶，更不要使用上述帳戶為他人轉賬。洗錢方式千千萬，保護好個人資訊最關鍵。提高法律意識，守住法律底線，識別洗錢風險，遠離洗錢犯罪，共築健康有序的金融秩序。
文字：法治日報記者餘東明 見習記者張海燕 實習生馮小瑜
編輯：張海燕
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