歷史發車記錄
注:第1輪和第2輪價值平均定投發車公眾號上其實都有記錄,但因為早些年跟車的客官比較少,我也沒有做很翔實的記錄,所以上面這張表格有些資料是空的。第1輪和第2輪中公佈的收益率是大約估算的,但誤差不會很大,我就直接拿來用了。
IV投資收益
第6車定投計劃
01
Q:
什麼是『價值平均計劃定投』?
A:
這是Plutus自己的實盤基金定投計劃。用的是
價值平均法
進行定投。
這裡“定投”是
日期固定
,而
金額不固定
,每隔四周的週四,我會在公眾號公佈每一車的金額。所以雖然叫“定投”,你仍然需要進行
手動購買
,而
不是
在基金銷售APP上選擇“定投”。
後續在天天基金上可以實現一鍵跟車。暫時大家就幸苦下,手動買一下。
目前已經在且慢上實現了一鍵跟車,等發車當日且慢APP或者且慢公眾號發出通知後,一鍵購買即可。
或者你可以選擇在其他任何平臺上逐一
手動
購買。
02
Q:
我是新手,如何跟車?
A:
根據『第X車定投計劃』這張表中的金額,在對應日期購買相應金額即可。
03
Q:
如何確定每期的金額?
A:
如果你是在且慢上一鍵購買,只要看最後的總計金額即可。我的總計金額基數第一車是10000,那麼你用你自己投資的金額÷10000,得到的數字就是係數。每次只要用這個係數×我給出的總計金額就是你的投資額度了。
舉個例子。總計金額基數第一車是10000,你每次投資4000,那麼4000÷10000=0。4。
0.4就是你的係數,你只要每次用0.4×我每一次給出的總計金額就可以了。比如第二車金額基數是8000,那麼你第二車需要投資8000×0.4=3200。
如果你是自己單個買基金,稍微有點麻煩,要自己一個個算。
我在表格中列的數字只是一個基數,你可以按照自己的投資金額,按比例放大或縮小。
我們以單個基金來舉例。
假設表格上的基數是1000,而你想投資2000,那麼你就是將我的基數1000放大了
2
倍,金額即為2000。
第2車,同一個基金的基數是1060,那麼你需要將1060乘以
2
,即2120。
第3車,還是同一個基金是900,那麼你需要將900乘以
2
,即1800。
2
就是你每次投資金額放大的比例,這個比例
永遠
不要改變。你可以根據自己實際的投資金額,來決定金額的放大比例。
定投週期是每隔四周的星期四,一年需要定投13次,你可以依據這個資料來確定自己的基數放大比例。
所有表格中給出的投資金額都是基數,必須✖️自己的係數。
縮小也是同理,係數就是小於1。
04
Q:
我是新來的,沒有從第一車開始定投,半路怎麼跟車?
A:
價值平均策略的特性導致只要不是從第一車開始跟車,就會產生較大的偏差,越往後,偏差越大。目前我的建議是這樣的:
市場行情變化比較快,我會在每次發車文章的Q&A4,也就是這裡,告訴新來的客官可不可以繼續半路跟車。
本輪的結果是:
No
我預計下次發車大家想要補滿前面車的,就可以補了。
05
Q:
本次定投計劃週期多長?
A:
嚴格來講,定投的週期我是無法確定的,不到最後決定結束的時候是沒辦法知道的。
但我還是可以給你一些參考。前三次的定投計劃,大概都是一年多的時間結束,差不多是一個股市的小週期。
目前來看,A股還處於一個震盪築底,醞釀一波牛市的階段。不管是小週期還是大週期,我在本次的策略中都充分考慮了短期(1~2年)和長期(3~8年)的情形,所以還請有計劃地調整自己的現金流。
06
Q:
預期收益如何?
A:
如果我們在一個A股小週期內結束,那麼目標收益率大概在8%~20%,年化收益大致在15%~40%。
如果我們很幸運,一輪大牛市在我們的定投期間展開,那麼目標收益率大概在50%~150%。
請注意,儘管我採用了比較保守的方式進行定投,但組合策略整體依然有下跌的可能,極限跌幅在40%左右,請做好心理預期。
07
Q:
投資預算變多,可以上調係數嗎?
A:
可以的。你可以假設自己是第一次上車,然後採用新的係數來算出本期應該購買的總金額,然後減去上調倍數之前的總市值,則是你本次需要投資的金額。
後面的車,你就可以按照新的係數來操作了。
08
Q:
之前的發車在哪裡找?
A:
點選文章開頭『價值平均定投』專輯。
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