18年以來，中行臨沂分行透過開展“行業規範建設年、 深化年、 提升年”活動，從“夯實合規根基、踐行合規理念、提升管理能力、做實問題整改、強化問責實效”五個動作入手，在制度根本、思想根源、管理能力、執行能力、黨風廉政上下功夫，深入踐行“1+6”治行理念和“3+2”文化建設，加強內控合規建設，夯實發展根基，努力構築“不敢違規、不想違規、不願違規”的合規文化長效機制，促進該行業務合規經營、穩健發展。
強制度，夯實合規文化根基
該行結合新形勢、新政策、新問題，收集分析內外部檢查、非現場監督、專項調研等工作中發現的制度設計問題，全面梳理各條線在業務流程、資源配備、考核機制、工作行為等方面存在的合規風險點，完善管控措施，積極推進制度修訂完善工作，補齊制度短板，紮緊制度“籬笆”、築牢制度防火牆，逐步完善合規文化制度，構築全面覆蓋、科學合理的合規制度體系。
18年以來，該行梳理規章制度300餘項，報送上級行新建制度2項，修訂制度1項，廢止制度1項，使現有制度適應新形勢、新政策的要求。
重傳導，踐行合規文化理念
18年以來，該行組織開展“固本強基 夯實基礎 內控合規專項治理”、 “規章制度學習月” 、“我為內控出實招”、“一把手”講合規等活動，將內控合規文化融入日常、融入業務、融入經營管理。
舉辦“合規大講堂”，對各機構負責人、運營內控副職、客戶經理、理財經理、大堂經理、櫃檯業務人員等開展了分層合規培訓，三年累計舉辦各類合規培訓69次，參訓員工6147人次。持續開展案例警示教育、違規事件通報、案例剖析等，擺事實、講道理、講危害，保持警鐘常鳴，將“堅守合規底線，不碰法律紅線”的合規理念植入員工心中，讓每一位員工都成為合規文化的踐行者、參與者和執行者。
抓重點，提升合規管理能力
18年以來，該行加大對關鍵業務流程、環節的控制和監督，重點抓好員工管理、賬戶管理、營業場所管理、印章管理等高風險環節；加強個人理財、賬戶及重要空白憑證管理；透過開展員工履職迴避、客戶投訴處理、重要崗位輪換、案件風險飛行排查、員工異常行為排查等措施，及時發現和杜絕合規風險隱患。
綜合運用G-MAP平臺、反洗錢系統、錄影監控系統等方式，開展重點業務和員工異常行為排查，防範員工參與民間借貸、非法集資、私自代客理財和自辦業務等問題的發生，對發現的違規問題及時進行風險提示。做好新業務、新產品、跨條線業務等重點領域風險防控，進一步加強對基層營業網點和重點業務崗位風險穿透式排查，全面落實各項風險管控措施。
督質效，做實合規問題整改
該行每年制定合規檢查計劃，檢查計劃涵蓋企金、零售、運營、風險、安保、印章管理等各方面。為進一步提高檢查質量，合規人員全程參與各條線檢查。針對內外審、監管部門檢查、紀委巡視、各條線業務檢查等發現的發現的問題，內控部門及時跟進問題的整改，深挖問題產生的根源，剖析存在的問題的原因，確保合規檢查質效。
建立問題整改臺帳，實行銷號制，不能立即整改的，明確整改措施和完成時限。在問題整改過程中，注重與自身內控合規建設相結合，加強聯動整改力度，將問題整改作做實做細，以點帶面進行系統性整改，固化問題整改成效，及時補充內外部檢查負面清單，達到整改一個教育一片的目的，從根源上解決屢查屢犯現象。
築屏障，強化合規問責實效
18年以來，該行在在廉潔自律上高標準嚴要求，加大對管理責任、監督責任的問責力度，解決內部問責流入形式、處理浮於表面的問題。堅決貫徹“一案四問，雙線問責，重大案件上追兩級”的原則，加大對業務違規行為的處理。對關鍵違規人員、核心責任人，從嚴、從重、從快公開處理，始終保持從嚴追責、問責的高壓態勢，強化震懾效應。
該行將繼續以“行業規範提升年”活動為契機，以更加堅定的信念、更加務實的作風、更加有力的舉措，守住合規底線，推進內控合規文化建設，為穩健經營創造良好的環境，做大做強中銀品牌，攜手同業，共築輝煌，為銀行業高質量發展做出貢獻！（孫莉萍）
