基金E課堂|實現小目標需要多長時間?

在買基金時,你給自己定下的投資收益目標是多少呢?10%?30%?越高越好?那麼你知道實現自己的小目標在正常情況下需要多長時間嗎?在經濟環境穩定向好的背景下,

通常持有主動股票基金的時間越長,實現特定收益目標的確定性(機率)越高。

結果表明:如果你想要一個10%以上的總收益,那麼持有3年,你有72%的機率達成目標;如果你希望獲得30%以上的總收益,你要做好持有5年的準備;如果你志在收益翻番,持有10年,達成目標的機率可以達到79%。

基金E課堂|實現小目標需要多長時間?

注:①資料來源:易方達網際網路投教基地,Wind,2011年4月1日-2021年3月31日;

②樣本基金,包括2011年4月1日之前成立的Wind二級分類下的股票型基金和偏股混合型基金;

③詳細計算方法參考本系列四的文末說明;

④基金過往業績不預示未來,基金有風險,投資需謹慎,我國基金運作時間較短,不能反映證券市場發展所有階段;

我們也計算了單隻基金實現特定投資目標的機率,下表列示的是2011年4月1日至2021年3月31日,累計收益率最高的30只基金收益翻番的實現機率:只要能夠持有10年,其中任何一隻基金收益翻番的機率都是100%;即使只持有5年,其中也有13只基金收益翻番的機率超過70%。

如果現在你已經有了一個小目標,看到這些歷史統計的機率,需要持有多久是不是已經心中有數了?

基金E課堂|實現小目標需要多長時間?

①資料來源:易方達網際網路投教基地,Wind,2011年4月1日-2021年3月31日;

②計算收益率時,不含2011年4月1日當日的收益;

③基金過往業績不預示未來,基金有風險,投資需謹慎,我國基金運作時間較短,不能反映證券市場發展所有階段。

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