7月27日，南京市公安局江北新區分局依法對“錢寶系”企業實際控制人張小雷以涉嫌集資詐騙罪移送檢察機關審查起訴。
錢寶網的運營主體是上海錢柳電子商務有限公司，於2013年6月26日註冊成立。《每日經濟新聞》記者注意到，作為錢寶網法定代表人，張小雷持有錢寶網50%的股份。
關於錢寶網的商業模式，《每日經濟新聞》記者曾以投資者身份和一名在錢寶網投資過的網友交流時，他告訴記者，在錢寶網上交保證金，領取任務後每天（網上）簽到，任務到期後就可以取得收益，而任務就是看廣告。他還表示回報率很高，2016年投了8萬元，剛好做了一年任務賺了5萬元。
去年12月27日，南京市公安局官方微博“平安南京”釋出的微博稱，錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，於2017年12月26日向南京市公安機關投案自首。
根據南京市公安局提供的資訊，經偵查，現已查明張小雷涉嫌集資詐騙犯罪的主要事實：依託錢旺、錢寶公司建立了網路平臺——錢寶網，在未經國家金融主管部門批准的情況下，透過錢寶網，以年化收益率２０％至４０％的高額收益為誘餌，設定資金池，以“交押金、看廣告、做任務、賺外快”為名，利用眾多第三方支付平臺通道，向不特定社會公眾大量非法集資。持續採用吸收新使用者資金、用於兌付老使用者本金和高額收益，即“借新還舊”的方式維持錢寶網的運營。
南京市公安局還表示，非法集資款主要用於償還集資參與人的本金和收益、維持“錢寶系”企業運營成本、支付公司高管高額薪酬、張小雷個人揮霍以及少量對外投資等。
截至案發，錢寶網累計非法集資總額超過千億元，未兌付集資參與人本金數額300餘億元。
據南京市公安局介紹，為最大限度地追贓減損，他們組織辦案民警先後輾轉上海、吉林、四川等１５個省區市，對涉案資產實行“兜底翻”，同時對張小雷將非法集資款用於個人揮霍的財物進行追繳，依法查封凍結了一批涉案資產。對本案查封凍結的所有資產，司法機關將依法處置，按法定程式發還集資參與人。
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